【經貿財稅】洗錢防制 四個簡政便民

2019/01/18

葉憶如、邱金蘭/台北報導


年關將近,行政院指示金管會針對洗錢防制作業採取四大簡政便民措施,包括無摺存款50萬以下交易,銀行已有資料且認識客戶,不須出示身分證明文件核對,及辦理繳納稅款、規費者,不適用洗錢防制規定。

為了解銀行執行洗錢防制及防詐騙作業引發的擾民爭議,行政院長蘇貞昌昨(17)日在金管會主委顧立雄等人陪同下,到合庫總行第一線視察臨櫃交易情況。

蘇貞昌表示,年關近,金融機構更忙碌,執行洗錢防制、防詐騙都做得很好,但過猶不及,這段期間他接到很多陳情,抱怨到銀行領一點點錢,就算熟識也一再被詢問、填資料。

他要求副院長陳其邁召集內政部、法務部、金管會等相關機關,決定就交易金額超過50萬元以上部分,維持原有查驗措施;未滿50萬元部分,相關金融提、存、匯等活動,正常客戶「例行行為」、在銀行有往來資料的,不要再增加麻煩;對於陌生的應加強關懷及防範。

除此,對於公庫業務,例如繳納稅金、規費等活動,不要再增加登記、查驗等麻煩。

金管會也發布新聞稿指出,將推動四項簡政便民措施,第一,無摺存款50萬元以下交易,如金融機構已有資料並認識客戶,不須請存款人出示身分證明文件核對。

第二,自行客戶以轉帳方式存入自行無摺存款者,因金融機構已有客戶資料,無須再請客戶填寫資料。

第三, 辦理繳納稅款、規費者,可不適用洗錢防制規定。

第四,多數金融交易都是正常交易活動,洗錢防制措施應便民並符合比例原則。

顧立雄表示,對90%合法金融活動,會跟銀行公會研議簡政便民作法,針對不同類型,製作詳盡的問答集,供各銀行參考,儘量在農曆年前完成;銀行也比較不會擔心若做不好,金檢被報缺失。

顧立雄舉例,例如小吃店都是現金收入,中午收攤時捧著10萬元現金,銀行如果每次問,10萬元現金哪來的,就顯得無聊,因為他是你已經認識的客戶,是「例行性」交易,不是臨時性交易。也要考慮異常性,例如公司會計,每個月都來,就沒有異常性。